METODOLOGÍA DE INVERSIÓN Y PATRIMONIO
Metodología para ordenar tus finanzas, inversiones y patrimonio
Me llamo Edu Hernaiz
Especialista en metodología de inversión y patrimonio
Formación: CISI Level 3 Certificate in Wealth & Investment Management (Spanish) · Curso de contenido MiFID II (Legislación y Fiscalidad Españolas) · Programa de Especialización en Fondos de Inversión
Te enseño a ordenar tu economía, comprender mejor la inversión y tomar decisiones sobre tu patrimonio con criterio y autonomía.
- CISI Level 3 · Wealth & Investment Management
- Formación MiFID II · Legislación y fiscalidad españolas
- Especialización en fondos de inversión · 300 h
Mi método
Cómo ordenamos objetivos, plazos y decisiones
Un proceso claro para comprender tu situación, organizar tus prioridades y trabajar criterios aplicables a cada horizonte temporal.
- 1
Comprender tu situación financiera y patrimonial actual.
- 2
Definir tus objetivos personales y familiares.
- 3
Ordenar tu economía y tus hábitos de ahorro.
- 4
Diferenciar las necesidades según sus objetivos y horizontes temporales.
- 5
Trabajar criterios para comprender y evaluar tus decisiones.
Planificación financiera aplicada
Ordena tu economía y tus hábitos de ahorro
Trabajamos tus creencias sobre el dinero, tus hábitos y tu sistema financiero para que el dinero deje de ser un peso y se convierta en una herramienta de libertad.
No necesitas ser un experto: solo tener capacidad de ahorro, coraje para mirar tus números de frente y un método que te dé claridad.
Inversión y estrategia patrimonial
Ordena tus objetivos y horizontes de inversión con criterio
Trabajamos la organización de tu patrimonio a partir de tus objetivos y horizontes temporales, con un marco claro para comprender mejor cada decisión. Sin ruido ni improvisación: método, contexto y criterios aplicables a cada plazo.
El objetivo es que comprendas mejor cómo se organiza tu patrimonio y cuentes con más criterios para evaluar tus decisiones de inversión.
¿Listo para poner foco en tu patrimonio?
Formas de trabajar la inversión y el patrimonio con método
De la app gratuita a las sesiones individuales, la consultoría de estructura y estrategia patrimonial, la membresía de inversión en fondos de inversión ATENEO y los talleres para grupos.
Hito Financiero
La app gratuita para ordenar tus ingresos, gastos y ahorro con el método 50-30-20 y medir tu salud financiera con el Índice Hito.
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Planificación Financiera Aplicada
Sesiones 1:1 para ordenar tu economía, tus creencias sobre el dinero y tus hábitos de ahorro. Un mapa financiero real y aplicable.
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Consultoría de estructura y estrategia patrimonial
Dos sesiones online para ordenar tus objetivos, tus horizontes temporales y la estructura de tu patrimonio con método y criterio.
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Ateneo · Inversión en Fondos
Comunidad para aprender una metodología de inversión adaptativa aplicada a carteras de referencia y comprender los cambios realizados según el contexto de mercado.
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Talleres y formaciones
Sesiones dinámicas para grupos, empresas o asociaciones que quieren transformar su relación con el dinero y la inversión.
🎤 Presencial u online
Experiencias del proceso
«El proceso de planificación financiera ha sido una luz para mí. Antes ni siquiera sabía con precisión cuánto ganaba; ahora conozco mis números y puedo anticipar con tiempo cuánto tendré que reservar para Hacienda cada trimestre y en la declaración anual.»
APRENDIZAJES Y CRITERIOS
Qué trabajamos durante el proceso
La organización de la economía personal y familiar con un método claro.
La definición de objetivos financieros y horizontes temporales.
Hábitos de ahorro sostenibles y realistas.
La estructura del patrimonio según sus distintas necesidades y plazos.
Criterios para comprender y evaluar decisiones de inversión.
El razonamiento que hay detrás de cada decisión financiera.
Mi enfoque
Método, comprensión y autonomía para tus decisiones
Mi objetivo es ayudarte a comprender mejor tu economía, ordenar tus objetivos y trabajar la estructura de tu patrimonio con un marco claro.
No se trata de acumular teoría, sino de aprender un método que puedas aplicar para analizar tu situación y tomar decisiones con mayor criterio y autonomía.
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Preguntas frecuentes
Inversión y estrategia patrimonial
¿Qué es una estrategia patrimonial?
+
Es un marco para organizar objetivos, necesidades y horizontes temporales, y para comprender cómo encajan el ahorro y la inversión dentro del patrimonio.
¿Qué diferencia hay entre planificación financiera e inversión?
+
La planificación financiera se centra en ingresos, gastos, ahorro, liquidez y objetivos. La inversión es una de las vías que puede formar parte de la estructura patrimonial. Ambas se relacionan, pero cumplen funciones diferentes.
¿Para quién están pensados estos servicios?
+
Para personas y familias con capacidad de ahorro que quieren ordenar su economía, comprender mejor sus inversiones y tomar decisiones con más método y autonomía.
¿Qué incluye una estrategia patrimonial trabajada con método?
+
El análisis de la situación actual, la definición de objetivos y horizontes temporales, la organización de las distintas necesidades patrimoniales y criterios para comprender y evaluar decisiones.
¿Es necesario tener grandes ahorros para empezar?
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No. Se puede empezar con cualquier nivel de ahorro. Lo relevante es conocer la situación de partida, definir prioridades y establecer hábitos sostenibles en el tiempo.
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